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王忠民：《外卖大战尽头是AI的深层动因》
2025-11-03 19:08:08
演讲者：王忠民（全国社保基金理事会原副理事长，教授、博士生导师）
近日，全国社保基金理事会原副理事长王忠民应邀作《外卖大战尽头是AI的深层动因》主题演讲。王忠民指出，以“外卖大战”为表象的即时经济商业竞争，实质是AI时代对传统电商逻辑的颠覆性重构。
一、即时需求生态位扩内需增量革命
“即时”概念的提出，源于对用户需求与时间定义的革新，推动了“即时经济”“即时消费”“即时需求”等生态位的诞生。通过闪购模式满足即时需求，形成“即时经济与扩内需”的因果链条。本次闭门研讨会上，与会专家一致认为，即时需求是扩内需的核心增量赛道。与传统企业在存量市场的平行竞争不同，即时经济挖掘了新内需，开辟新的市场空间。
此前，受限于技术瓶颈（如支付结算效率、服务交付精度）与商业模式缺陷，此类需求长期处于压抑状态。而如今金融清算数字化、智能合约、机器人技术的突破，使即时服务成为可能。居家养老、高端医疗、沉浸式文化娱乐体验等巨大的、过去未被满足的内需潜力将得到释放。
比如，马斯克餐厅的灵巧手机器人案例极具象征意义——它能精准抓取软纸杯装入爆米花而不变形，标志着家庭服务机器人正式突破清洁、养老等场景的技术临界点。更深刻的突破发生在医疗领域：美国神经性疼痛患者通过大模型诊断获得治疗方案，终结数十年顽疾的案例，揭示AI在深度服务中的颠覆性价值。
以即时服务为代表的即时经济新需求具备双重维度：在物理层面体现为15～30分钟触达用户任意场景的能力，如闪购商品即时配送；在服务层面则解决过往无法实现的深度需求，如远程医疗咨询、居家失能照护、沉浸式文化体验。
举例而言，通过AI技术可360度动态观赏全球顶级博物馆展览，彻底取代亲赴现场的物理需求。特别值得注意的是，中国当前的老龄化、少子化趋势导致家庭养老支付能力持续弱化，而即时服务恰能破解此社会痛点——当机器人和AI系统能为居家老人提供饮食、用药、娱乐等全场景服务时，本质上是在创造“服务可及性”这一新型基础设施。
从经济学视角剖析，这类需求呈现三大刚性特征：其一，本质是刚性需求。如医疗、养老等领域，用户依赖性强导致需求弹性小于1，即便需要补贴培育市场，用户一旦形成使用习惯便产生终生需求；其二，高频触发。日常照护、娱乐消费等行为具有持续发生特性；其三，高黏性锁定，服务越精准越形成不可替代性。
正是这些特性，使AI创造的需求既具备规模效应，如养老服务覆盖千万家庭，又衍生范围经济，如从用药提醒延伸至健康社交。企业竞争逻辑因此发生根本转变：传统外卖平台聚焦餐饮和商品配送，本质是存量市场的零和博弈；而AI驱动的即时经济生态位，要求企业通过机器人、FSD无人配送等技术，在“即时需求－即时消费－即时服务”全链路构建新商业模式。
平台企业进入这一增量市场有明确目标，即便初期有竞争，也是蓄意为之的策略，目的是占领市场、确立商业模式并推动市场扩容。在AI引领的即时服务领域，目前平台间的竞争只有小范围交集，并非全面重合。因为未来即时经济的市场前景远比传统餐饮外卖更大，闪购等只是其中很小的一部分。
二、平台生态位的博弈延伸至生态链重构
当前，平台企业的竞争维度正从商品服务延伸至生态链重构。入户即时性下沉市场才是继传统电商下沉后的新生态位。当前阿里等平台公司的战略重心在于串联电商全生态位形成生态链，通过跨生态位货物调配实现补偿与联动，这正是平台生态的优势所在。更具前瞻性的竞争发生在金融生态位。蚂蚁通过RWA（真实资产代币化）将协鑫数科、马陆葡萄等非标资产证券化；蚂蚁在香港收购券商并获8月1日稳定币发行牌照；京东同步推进全球稳定币布局——这些动作绝非偶然。
这些过去以电商零售、电商服务为主的平台，纷纷角逐稳定币和RWA市场，王忠民分析其底层逻辑在于，用自有稳定币构建生态链可降低95%传统货币成本，并实现链上信贷。当生态位密度持续增加，规模效应与范围经济将形成复合增强回路，最终提升币值溢价。这种“AI金融化赋能商业场景，场景扩张反哺金融增值”的闭环，正是生态位竞争的终极形态。
而技术闭环的成熟进一步强化了上述逻辑。无人驾驶（FSD）的普及速度远超预期。对于未来场景，王忠民预期，用户通过云服务下单触发智能合约，FSD系统将商品配送至家门口，由机器人完成“取货－递送－服务”全流程，用户甚至无需下床。这种“云上智能体+线下机器人”的多模态交互，彻底消解线上线下的传统分野，使高黏性高频场景的价值最大化成为可能。
三、监管生态位重构要秉持包容审慎原则
AI时代要求彻底颠覆工业化时期的监管范式。工业化时代的传统监管模式对应着“SCP模型”（市场结构－企业行为－市场绩效模型），是工业化时期产业经济学与组织学的核心理论，被广泛应用于市场监管体系。例如通过计算企业在产业中的市场份额来判定垄断行为，若企业对产业的控价能力超过阈值即触发反垄断机制。根据市场主体数量，可分为独家垄断、寡头垄断；若存在差异化竞争，则属于垄断竞争市场结构；完全无垄断干扰的则是充分竞争市场。除了被用于分析垄断与竞争，该模型在分析广告投放、补贴策略时亦具有解释力。
但面对AI时代的动态竞争、生态位互嵌等特性，“SCP模型”的理论逻辑将被彻底颠覆，传统监管方式则会随之失效，需要建立新的时代逻辑。
王忠民最后指出，AI时代的产业监管需秉持“审慎包容”与“程序正义”，既避免过度干预阻碍发展，又通过合理程序保障市场公平。
嘉宾介绍：
王忠民：教授、博士生导师，全国社会保障基金理事会原副理事长，国家有突出贡献专家，享受国务院特殊津贴。兼任：深圳市金融稳定发展研究院理事长、中国基金业协会母基金专业委员会主席等职。1985年4月加入中国共产党，1975年2月参加工作，中国社会科学院研究生院政治经济学专业毕业，研究生学历。曾历任：西北大学经济管理学院副院长，西北大学党委常委、校长，陕西省政府党组成员、秘书长，省政府办公厅主任、党组书记，省长办公室主任，陕西省安康市委书记， 全国社会保障基金理事会股权部主任，全国社会保障基金理事会党组成员、副理事长等职。先后完成过国家社会科学基金、国家自然科学基金、联合国工发组织课题等十多项研究项目；获得过国家和省部级学术奖 10 余项。王忠民是第九届全国政协委员，第十七届中央纪委委员、第十八届中央纪律检查委员会委员。
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